Më shumë tregime nga bisedat e grupit të kriptove
Kështu që lexova ankesën e CFTC kundër shkëmbimit më të madh të kriptomonedhave në botë, Binance, dhe duket sikur avokatët po argëtohen me këtë. Për shembull: “Vendimi i Binance për t’i dhënë përparësi suksesit tregtar mbi pajtueshmërinë me ligjin e SHBA-së, ka qenë, siç e parafrazoi Lim qëndrimin e Zhaos për këtë çështje, një “vendim biz”. Nuk lodhem kurrë duke i lexuar këto ankesa.
Tani për të qenë i qartë, nuk mendoj se Binance është entiteti i vetëm që ka vendosur ndonjëherë të anashkalojë ligjin amerikan për të fituar më shumë klientë – në fund të fundit, kompanitë farmaceutike amerikane kanë bërë marrëveshje miliarda dollarësh për të njëjtin “vendim të biznesit”. Por unë mendoj se të shkruash në mënyrë eksplicite se po e bën qëllimisht këtë është një veprim i vërtetë klloun. Një organ qeveritar nuk mund t’ju kërkojë llogari për bisedat që nuk mund t’i dëgjojnë; Megjithatë, ata mund të hedhin në fytyrë çdo gjë që shkruani me shkrim. Dhe për burrat ka rëndësi – nuk mund ta quash diçka si një gabim i pamenduar, nëse thoni gjithashtu në një procesverbal me shkrim se është një vendim biznesi.
Ankesa pretendon se Binance ka thyer qëllimisht rregullat e CFTC në tregtimin e derivateve, siç janë kontratat e së ardhmes së Bitcoin. A mendoni se CFTC vendosi disa Warren G kur e publikuan këtë? Gjithsesi, ata synojnë të rregullojnë.
E kam përmendur më parë se ndjej se Changpeng “CZ” Zhao, duke gjunjëzuar FTX të Sam Bankman-Fried, në fakt kishte pikturuar një objektiv në shpinë të tij. Me drejtësi, Binance ka qenë objektivi i hetimeve të shumta përpara rënies së FTX mbi tokenin e tij, tregtimin e brendshëm dhe pastrimin e parave. Pra, ndoshta nuk ishte rënia e FTX që e nxiti këtë.
Për të lejuar ligjërisht njerëzit të tregtojnë derivate në SHBA, Binance duhet të ishte regjistruar në CFTC, thotë rregullatori. Në vend të kësaj, Binance bëri një sërë zhurmash duke pretenduar se ishte vetëm për klientët jashtë SHBA-së, ndërsa inkurajoi banorët amerikanë të përdorin rrjete private virtuale për të errësuar vendndodhjen e tyre në mënyrë që të mund të tregtojnë në platformë. VPN-të në thelb fshehin adresën IP të një personi dhe informacionin e shfletimit, dhe zakonisht përdoren nga njerëz normalë për të bërë gjëra të tilla si transmetimi i episodit aktual të The Great British Bake-Off përpara se të shfaqet jashtë MB.
Në historinë e pastrimit të parave të Bloomberg, një zëdhënëse e Binance mohoi që shkëmbimi inkurajoi përdorimin e VPN. Por në ankesën e CFTC, oficeri i pajtueshmërisë Samuel Lim shkroi vazhdimisht se njerëzit duhet të përdorin VPN për të tregtuar në Binance nga SHBA! Për shembull:
Në shkurt 2019, Lim i tha Zhaos “një numër i madh” i klientëve të Binance që tregtojnë më pak se dy Bitcoin “mund të jenë qytetarë të SHBA në realitet. Ata duhet të bëhen më të zgjuar dhe VPN përmes IP-së jo-amerikane.”
Në shtator 2019, Binance shtoi një dritare kërcyese që u kërkoi klientëve të vetëçertifikoheshin se nuk ishin person amerikan duke klikuar në një buton në dritare. Që nga janari 2020, rreth 20 përqind e klientëve të Binance ishin megjithatë të vendosur në SHBA, sipas raporteve të të ardhurave dërguar Zhao.
Një punonjës me titullin Zyrtar i Raportimit të Pastrimit të Parave i tha Lim-it: “Unë nuk kam besim në gjeografikrimin tonë”.
Vetë Binance u dha klientëve amerikanë sugjerime të dobishme për mënyrën e përdorimit të VPN-ve duke publikuar “Udhëzuesin e një fillestari për VPN” në faqen e tij. Ankesa thotë se udhëzuesi i shtyu klientët duke u thënë atyre se një VPN mund të përdoret “për të zhbllokuar faqet që janë të kufizuara në vendin tuaj”. (Kjo nuk shfaqet në versionin aktual, me aq sa mund të them.)
CFTC thotë se udhëzuesi është përdorur për të mësuar klientët amerikanë të anashkalojnë kontrollet e bazuara në IP të Binances se kush mund të përdorë faqen, dhe Zhao dhe anëtarë të tjerë të menaxhmentit të lartë e dinin këtë. Lim tha në një bisedë, “CZ dëshiron që njerëzit të kenë një mënyrë për të ditur se si të vpn për të përdorur [një funksionalitet Binance] . . . është një vendim i madh.” Dhe gjithashtu “Ne jemi në të vërtetë mjaft të qartë në lidhje me [përdorimin e inkurajuar të VPN] tashmë – madje kemi një udhëzues fking.”
Lim përsëri: “ata mund të përdorin vpn, por ne nuk duhet t’u themi atyre se . . . nuk mund të vijë nga ne. . . por ne gjithmonë mund të informojmë miqtë tanë/palët e treta që të postojnë (jo nën ombrellën e Binance) hahah.”
More Lim: “Po, është ende. Sepse nëse përdoruesit e SHBA-së hyjnë në .com, ne i nënshtrohemi rregullatorëve të mëposhtëm të SHBA, fincen ofac dhe SEC. Por sa më mirë që mundemi, përpiqemi t’u kërkojmë përdoruesve tanë të përdorin VPN ose t’u kërkojmë atyre të ofrojnë (nëse ka një entitet) dokumente jo amerikane. Në sipërfaqe nuk mund të shihet se kemi përdorues amerikanë, por në realitet duhet t’i marrim ata përmes mjeteve të tjera krijuese.”
Kjo është, jam i sigurt, pajtueshmëri shumë e lezetshme dhe normale. Por unë do të doja të përqendrohesha në thëniet e drejtpërdrejta, sepse, përsëri, ne na pëlqen një citim i drejtpërdrejtë!
Binance përdori Signal, WeChat dhe Telegram për të komunikuar si brenda ashtu edhe me klientët. Disa nga kuotat e drejtpërdrejta në ankesë – të tilla si ato me një firmë tregtare të paidentifikuar amerikane – janë nga bisedat e Zhao’s Signal.
CFTC shkruan se Zhao përdori Signal me fshirje automatike në “edhe pasi Binance mori kërkesa për dokumente nga CFTC dhe pasi Binance supozohet se shpërndau njoftime për ruajtjen e dokumenteve te personeli i saj”. Më pas rendit një sërë gjërash që janë caktuar për të fshirë automatikisht
duke përfshirë “bisedat në grup të titulluar “Financa”, “HR”, “Mkt hr” dhe “Zyra e CEO”.
Pyes veten se sa nga bisedat e fshirjes automatike të sinjalit të Zhao-s morën Federatat! A kanë telefonin e Zhaos apo diçka tjetër?
Gjithsesi këtu janë disa suksese të tjera më të mëdha të ankesës:
Oficeri i pajtueshmërisë Lim duke i shpjeguar një kolegu, “pas marrjes së informacionit ‘në lidhje me transaksionet e HAMAS'” se “terroristët zakonisht dërgojnë ‘shuma të vogla’ pasi ‘shumat e mëdha përbëjnë pastrim parash’. Kolegu i Lim u përgjigj: ‘mezi mund të blejë një AK47 me 600 dollarë. ‘”
Lim për llogaritë ruse: “Ashtu si hajde. Ata janë këtu për krim.” Përgjigja nga miku ynë Oficeri i Raportimit të Pastrimit të Parave? “Ne shohim të keqen, por mbyllim 2 sy.” Dashuria ime, meme është që bëj sikur nuk e shoh.
Politika e Binance ishte që askush nuk duhej të bënte KYC për sa kohë që klienti tërhiqte më pak se dy Bitcoin në ditë. “Vlera nocionale e dy BTC në korrik 2019 ishte më shumë se 22,000 dollarë dhe në mars 2021 ishte më shumë se 100,000 dollarë”, thuhet në ankesë.
Binance po tregton në platformën e vet përmes 300 llogarive që janë “direkt ose indirekt” në pronësi të Zhao. Megjithatë, nuk ua ka thënë këtë klientëve të saj!
Unë nuk mendoj se kjo do të jetë hera e fundit që dëgjojmë për Fed që kërkojnë Binance. Në fund të fundit, këto janë vetëm akuza civile. Dhe nëse një pjesë e qeverisë federale të SHBA-së ka biseda me Zhao’s Signal, ndoshta edhe degët e tjera i kanë ato.
Binance u përgjigj: “Pas një shqyrtimi fillestar, ankesa duket se përmban një recitim jo të plotë të fakteve dhe ne nuk pajtohemi me karakterizimin e shumë prej çështjeve të pretenduara në ankesë,” tha Zhao në një deklaratë. Deklarata thotë edhe shumë gjëra të tjera, por nuk mohon asnjë nga specifikat e shumta në ankesë. Dhe kjo është gjëja, një recitim jo i plotë i fakteve nuk është një recitim i gabuar i fakteve!
E gjithë kjo është mjaft e pacipë. Si, ndoshta jo “Wirefraud” si emri i grupit tuaj të pacipë, por gjithsesi i paturpshëm. Kjo sugjeron që Zhao nuk shqetësohet se do të kapet. Tani, ai është në Dubai, por Dubai ka qenë nën presion për të pastruar aktin e tij që kur një task forcë ndërkombëtare për krimet financiare shtoi Emiratet e Bashkuara Arabe në listën e saj të vëzhgimit të pastrimit të parave. Pyes veten se si do të shohim ndonjë dokument tjetër ligjor përpara se dikush në Emiratet e Bashkuara Arabe të fillojë të marrë në konsideratë materialin e ekstradimit të Zhaos. Mund të varet nga sa sjellje të këqija vendosi të shkruante.
